일본, 자금세탁 방지를 위해 암호화폐 규제 강화

3월 2019일 국회의 특별 회의가 예정되어 있으며, 암호화폐 거래가 송금 여행 규칙을 준수할 수 있도록 하는 법률 개정안을 제시합니다. 금융 활동 태스크포스(FATF)는 XNUMX년부터 일본이 미국, 독일, 싱가포르와 같은 국가와 협력하여 여행 규칙을 채택할 것을 촉구해 왔습니다. 유럽 연합도 MICA 프레임워크에 따라 유사한 규정을 제정하기 위해 노력하고 있습니다.

제안된 개정안은 암호화폐 거래소가 암호화폐와 스테이블코인과 관련된 거래에 대한 고객 정보를 수집하고 공유하도록 규정하고 있으며, 이는 현금 이체를 위한 기존 프로토콜과 유사합니다. 국제 거래를 위한 SWIFT와 국내 거래를 위한 Zengin System과 같은 시스템은 이미 이러한 기록을 유지하고 있습니다. 이 프레임워크는 이제 암호화폐로 확장됩니다.

스테이블코인은 등록 시스템을 통해 규제됩니다.

USDT, USDC, PAXG와 같이 법정 통화에 고정된 스테이블코인은 배포를 위해 정식 등록 시스템이 필요합니다. 2023년 XNUMX월부터 개정된 기금 결제법은 제재 대상 기관과 관련된 이전을 금지합니다. 암호화폐 채택이 증가함에 따라 일본은 포괄적인 모니터링 시스템을 옹호하여 준비하고 있습니다.

암호화폐 거래소는 다른 거래소로 이체하는 동안 고객 이름과 주소를 공개해야 합니다. 국제 테러리스트 자산 동결법 및 외환 및 외국 무역법과 같은 법률에 대한 추가 개정안은 이러한 노력을 강화할 것입니다. 2023년 XNUMX월에 발효될 이 법안은 당국이 표시된 개인의 거래 시기와 위치를 추적할 수 있는 권한을 부여합니다.

특히, 이 새로운 법률은 북한과 이란의 핵 프로그램과 관련된 개인의 금융 및 부동산 거래도 규제하여 이전 유엔 안전보장이사회 결의안에서 다루지 않은 격차를 해소할 것입니다. FATF는 핵 개발 자금 조달을 용이하게 하는 허점을 메우기 위해 이러한 조치를 옹호해 왔습니다.

필요한 데이터 수집 및 공개를 준수하지 않는 암호화폐 거래소는 위반에 대한 행정 처벌, 시정 명령 또는 심지어 형사 고발에 직면할 수 있습니다. 놀랍게도, 이 법률은 준수 표준을 준수하는 데 어려움이 있고 사기에 취약함에도 불구하고 새로운 암호화폐를 다루지 않습니다. CryptoChipy는 주의를 권고하고 위험한 코인 및 사업에 대한 경고 목록을 제공합니다.

당국, 암호화폐 규제 강화 추진

익명성과 프라이버시로 인해 가치가 있는 암호화폐는 채택이 증가하고 있으며, 경제에 기회와 과제를 모두 제공합니다. 개인에게 재정적으로 힘을 실어주는 반면, 불법 활동을 용이하게 합니다.

정부 간 기구인 FATF는 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위해 글로벌 여행 규칙을 도입했습니다. 이 규칙은 금융 기관이 가상 자산 거래에 대한 발신인 및 수혜자 세부 정보를 공유하도록 요구합니다. 그러나 FATF는 글로벌 규정 준수를 장려하는 데 있어 제한적인 성공을 거두었다고 보고합니다. 4월 조사에 따르면 조사 대상 국가의 절반 이상이 AML 및 CFT 규정이 충분하지 않은 것으로 나타났습니다.

일본의 암호화폐 거래소는 3월부터 FATF 여행 규칙 준수에 관해 정부와 협상해 왔습니다. 일본 금융청(FSA)이 이러한 규칙에 대한 프레임워크를 의무화했지만, 거래소는 높은 준수 비용에 대해 우려를 표명했습니다.

최근 일본은 암호화폐 규제 노력을 강화했습니다. 현재 법률은 스테이블코인 발행을 허가받은 은행 기관으로 제한하고 있으며, 경제, 무역, 산업부는 Web3 공간에서 혁신을 촉진하기 위해 Web3 정책 사무소를 출범했습니다.